为深入贯彻落实国务院国资委“十不准”要求及物流集团风险防控指导意见，陕西煤炭交易中心有限公司成功研发大宗贸易风控管理系统，构建起覆盖事前预警防范、事中控制阻断、事后追溯优化的全流程智能化风控体系，有效提升了大宗贸易风险管控能力。

事前预警：建立智能筛查机制，实现风险防控前置

大宗贸易风控管理系统严格遵循贸易“十不准”要求，紧紧围绕煤炭、钢材、有色产品、化工、木材等产业，靶向市场、操作、信用、财务及合规风险等管控难点痛点，集成43项管理模块，构建覆盖贸易、采购及销售的智能化风控矩阵。建立全面详实的客商准入与资信评估体系，通过互联网第三方数据对接，自动完成客商背景调查与信用评级，完成客商、供应商评级，构建客户画像，早期识别市场、信用等风险。截至目前，系统已注册客商1879户、供应商1918户、服务商119户，累计处置客商舆情消息4325条，从源头上识别并阻断潜在风险。

事中控制：实施全程穿透监管，强化风险实时管控

为有效应对贸易中的市场风险、欺诈风险、操作风险，大宗贸易风控管理内置智能风控规则，覆盖贸易业务立项、合同审批、收发货、库存管理、结算支付、资金管理、账款逾期、资金授信等环节，实时监测业务操作流程，对关键指标重点监控的自动在线监测，使风险管理从上至下高效落地。通过业务编排与智能分析技术，打破部门信息壁垒，实现业务、风控、财务一体化协同管理。系统运行以来已成功排查10个贸易业务风险点，新增业务风控规则25条，处置业务风险预警548条，有效保障了贸易业务规范安全运行。

事后追溯：完善数据分析机制，促进风控持续优化

系统建立完善的数据统计与分析功能，对“线上+线下”数据自动清洗、分析、融合，实现对业务执行过程的全流程信息获取、汇总和统计，进行多维度复盘与效果评估，形成风险处置完整闭环。通过大数据分析持续优化风控模型，提升系统自学习与自适应能力，为经营管理决策提供数据支撑，实现“小问题”自动决策、自动执行，“大问题”推送分析、辅助决策。目前，该系统已支撑完成大宗商品贸易量超480万吨，实现营业收入超40亿元，风控效能显著提升。

大宗贸易风控管理的投用，标志着陕西煤炭交易中心实现了从“被动应对风险”向“主动创造安全”的转变，通过数字化手段构建了适应现代大宗贸易发展的风控新范式，为公司高质量发展提供了坚实保障，也为行业风险管理数字化转型提供了有益实践。

(综合报道）